恒富金融集團短短7年就完成了從年輕的創(chuàng)新金融公司到綜合性金融服務(wù)集團的進化，快速發(fā)展的背后有什么秘訣呢?

龍藝佳

浙江大學 互聯(lián)網(wǎng)金融學博士

紐約大學 金融工程碩士

2017年深圳百名行業(yè)領(lǐng)軍人物

2016年南方都市報年度杰出金融人物

2015年中國金融品牌創(chuàng)新人物

在中國的金融領(lǐng)域，私募行業(yè)過去十年經(jīng)歷了從“默默無聞”到“聲名鵲起”，行業(yè)高速發(fā)展勢不可擋。行業(yè)爆發(fā)式增長，與行業(yè)的規(guī)范化發(fā)展密切相關(guān)，從2014年初備案制實施到現(xiàn)在，私募行業(yè)彎道超車迅速趕超公募行業(yè)。

基金按照募集方式最大的不同，可分為公募基金和私募基金，公募即公開募集，面向大眾募集資金，對投資者的身份及身價不作限制;私募指的是非公開募集，僅僅向合格投資者(主要指抗風險能力較強的高凈值人群，目前合法私募的投資門檻為100萬起投)募集資金的基金，分為私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金即PE、私募風險投資基金即VC、私募對沖基金、私募房地產(chǎn)投資基金、其他私募基金(投向于大宗商品、黃金、藝術(shù)品等)。私募基金財產(chǎn)的投資包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標的。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2018年6月底，私募基金管理規(guī)模高達12.6萬億元，已登記的私募基金管理人有管理規(guī)模的共21005家。據(jù)測算，到2020年，中國私募基金規(guī)模有望超過17萬億元。私募基金未來廣闊的發(fā)展空間中，最大的受益者將是業(yè)績優(yōu)良、品牌突出的私募基金管理人。

“在中國，私募正處在發(fā)展的黃金時期，恒富集團很早就看好并進入這個領(lǐng)域。”龍藝佳說，“恒富金融集團最大的運營風格是穩(wěn)健、務(wù)實、低調(diào)，我們拓展主要靠口碑，以及客戶轉(zhuǎn)介紹，在金融市場，最終還是靠優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品來說話，靠投資收益來贏得客戶。金融是國家強監(jiān)管的行業(yè)，我們對合規(guī)和風險的把控是非常重視的，尤其是風險控制和法務(wù)這兩個部門，對整體的風險防范有著重要的作用和地位。”

龍藝佳是深圳恒富金融集團總裁、恒富在線互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)始人，1987年出生的她被譽為中國金融行業(yè)新銳人物，曾在美國華爾街GOLD BULLION GROUP和招商銀行總行私人銀行部工作，2014年初創(chuàng)辦了深圳恒富在線互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司，現(xiàn)在全面管理恒富金融集團的各個業(yè)務(wù)版塊。

看準中國財富管理大市場

龍藝佳對金融市場的發(fā)展變化異常敏銳，這得益于她在國外留學和美國華爾街的工作經(jīng)歷，龍藝佳熟悉西方發(fā)達國家的金融市場，她看到正處于經(jīng)濟發(fā)展與轉(zhuǎn)型期的中國，無論是實體經(jīng)濟直接融資、多層次資本市場建設(shè)，還是不斷壯大的高凈值人群的財富管理需求等，都需要私募基金的支持。國民財富的迅速積累，推動私募行業(yè)爆發(fā)式增長。

龍藝佳2014年加入恒富金融集團并創(chuàng)辦恒富在線，恒富在線是由恒富金融集團和湖南湖湘木業(yè)聯(lián)合打造的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，在魚龍混雜的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)里，龍藝佳堅持自己的判斷，不論發(fā)展多快，如果不合規(guī)，一切都等于零。恒富在線不盲目擴張，穩(wěn)健的發(fā)展理念得到業(yè)內(nèi)和財經(jīng)媒體的廣泛認同，龍藝佳憑借其優(yōu)秀的管理能力獲得了2017年深圳百名行業(yè)領(lǐng)軍人物;2016年度南方都市報年度杰出金融人物;2015年金鼎獎·中國金融行業(yè)新銳人物等行業(yè)大獎。在恒富集團內(nèi)部，龍藝佳也提升到掌管大集團旗下恒富金融集團的地位。

深圳恒富金融集團有限公司于2011年成立，集團及其子公司注冊資金總額6億余元人民幣，下設(shè)五家子公司，分別為深圳市恒富匯通投資管理有限公司、深圳前海新豐富投資管理有限公司、深圳市恒富匯通財富管理有限公司、深圳恒富銀通財富管理有限公司、深圳恒富在線互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司。

恒富國際實業(yè)投資集團(簡稱：恒富集團)是恒富金融集團的上級集團公司，旗下?lián)碛邪思叶�級企業(yè)集團、多家實業(yè)公司和一家在香港主板上市的公司，主要業(yè)務(wù)涉及微特機電研發(fā)與生產(chǎn)、地產(chǎn)開發(fā)、智能移動房屋制造與租賃、裝飾木業(yè)與木制品加工、生態(tài)林業(yè)與新能源、文化與影視傳媒、實業(yè)投資、物業(yè)租賃等領(lǐng)域，并依靠“光陽電機”民族品牌蜚聲國內(nèi)外。

恒富金融集團搭上行業(yè)快車，短短7年，就完成了從年輕的創(chuàng)新金融公司，到綜合性金融服務(wù)集團的發(fā)展，將投資管理、財富管理、互聯(lián)網(wǎng)金融三大業(yè)務(wù)模塊組成金融產(chǎn)業(yè)鏈體系，成為深圳第一批取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會頒發(fā)私募基金管理人資格的綜合性資產(chǎn)管理集團，并于2018年2月獲審通過成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會觀察會員。

制勝：打造自身獨特競爭優(yōu)勢搶占市場

私募行業(yè)發(fā)展快，但競爭也是非常激烈的。恒富金融集團快速發(fā)展有什么秘訣呢?可以用5個方面來概括：綜合性金融服務(wù)、發(fā)展策略、專業(yè)團隊、高標準要求、獨特優(yōu)勢。

恒富金融集團分投資管理、財富管理、互聯(lián)網(wǎng)金融三大業(yè)務(wù)模塊，旗下有5家公司，但發(fā)展策略是非常清楚的，就是獨立化、專業(yè)化。各業(yè)務(wù)公司早期發(fā)展時需要像幼苗一樣呵護扶持，加速其走上正常運營軌道的步伐。因為各業(yè)務(wù)不允許混業(yè)經(jīng)營，所以各管理團隊都是獨立運營，根據(jù)行業(yè)特性各自去加深自己的專業(yè)服務(wù)。同時恒富金融集團還會逐步增加業(yè)務(wù)板塊，以讓客戶根據(jù)自己的資產(chǎn)配置需要選擇理財產(chǎn)品類別，提高客戶粘性。

龍藝佳指出：“私募在發(fā)達國家的發(fā)展已經(jīng)很完善了，而在國內(nèi)則因為剛起步，規(guī)則還在變，包括國家的法律法規(guī)還在完善，很多東西都是新的，在這過程中，變化和發(fā)展都很正常，但那是我們的方向和未來。所以，恒富金融集團在落地的過程中，是高標準地要求企業(yè)自身發(fā)展遵守規(guī)則、依循趨勢。當然也要適應市場的靈活性，私募這個市場，現(xiàn)在正蓬勃發(fā)展，是黃金時代，我們也必須要搶占到一定的份額。”

投資管理是恒富金融集團的主要驅(qū)動力，恒富投資聚焦于股權(quán)投資，包括兩大投資板塊，一是城市更新項目及物業(yè)租賃項目，深耕于深圳本地的項目，比如羅湖區(qū)清水河恒富大廈、寶安區(qū)光陽電機工業(yè)園、龍華區(qū)海神工業(yè)園等城市更新項目;二是明星獨角獸項目和精選的早期創(chuàng)業(yè)項目，比如京東金融、電科海立、德泓國際、京東物流等。

龍藝佳說：“這跟我們的投資能力、盡調(diào)能力等是相匹配的。聚焦于本地項目主要是因為我們熟悉市場和流程，便于獲得優(yōu)質(zhì)項目資源，并進行風險把控，像我們投資的京東金融等創(chuàng)業(yè)項目也是稀缺的，很多項目都得精挑細選。我們的投資優(yōu)勢是擁有一支經(jīng)驗豐富的團隊，有著相關(guān)工作履歷、管理經(jīng)驗和優(yōu)質(zhì)資源，我們對項目的判斷，有著獨到的眼光。對于投資板塊的發(fā)展，我們有幾點共識，第一，未來我們會擴大股權(quán)投資的比重，形成更大的管理規(guī)模;第二是優(yōu)選產(chǎn)業(yè)，我們未來會形成專項的產(chǎn)業(yè)基金，專門針對這個產(chǎn)業(yè)上下游和整體進行投資;第三就是強化自己的投資能力，內(nèi)部人才的培養(yǎng)，包括跟其它創(chuàng)投機構(gòu)進行合作，甚至跟大學院校一起合作。”

金融投資就是融資、投資、投后管理、退出。財富管理是恒富金融集團的重要版塊，由恒富匯通、恒富銀通兩大財富管理公司負責，面對高凈值人群，“我們理財經(jīng)理的服務(wù)是非常到位的，我們有一個優(yōu)勢是可以直接帶客戶去現(xiàn)場看項目，包括所有資料、底層合同、備案證明，完全是公開透明的。客戶看到真切實在的項目，信任感會天然的增強。除對項目的認可，客戶還會對公司進行考察，對公司面貌、文化、品牌、股東背景等深入剖析。恒富投資在同業(yè)里具有良好的口碑，知名度高，客戶轉(zhuǎn)介紹多，有許多客戶主動來公司問詢產(chǎn)品，而且我們的股東都是由實業(yè)公司組成的，踏實、穩(wěn)健、實干的精神是客戶可以切身感受得到的。”龍藝佳說。

恒富金融集團旗下互金平臺恒富在線堅持產(chǎn)品項目和融資是一一對應，嚴格按照監(jiān)管要求開展普惠金融范疇內(nèi)的各類小微貸業(yè)務(wù)，立足信息中介。恒富在線在過往的兩年中成績斐然，2016年作為全國前30家上線了銀行資金存管系統(tǒng)，2017年完成了網(wǎng)絡(luò)信息安全等保三級評定，2017年底，全面優(yōu)化完善了信息披露，保證了平臺的各項運營數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)、項目數(shù)據(jù)的公開透明化。

龍藝佳認為國家政策和法律法規(guī)不斷完善，監(jiān)管上不斷解決行業(yè)的潛在問題，這其實是對行業(yè)的保護，這樣投資人也更放心，在合規(guī)的基礎(chǔ)上，更多的是拼投資管理能力。

“與大型金融機構(gòu)相比，我們在細分領(lǐng)域上有優(yōu)勢，對某領(lǐng)域深入去做，而不能廣泛去做。一是利用自己的獨特優(yōu)勢去做，找有核心競爭力的項目;二是我們的盡調(diào)團隊是比較強大的，能合理訂價、合理估值;三是我們運營團隊很專業(yè)，參與到項目的運作、策劃等環(huán)節(jié)，合作比較深入，不是財務(wù)投資，而是參與改造升值。”龍藝佳說。

恒富金融集團已經(jīng)走出高速擴張廣泛招聘的時期，目前處于比較穩(wěn)定的時期，走的是精英路線，財富管理保持100多人的團隊，互聯(lián)網(wǎng)金融也保持合規(guī)運營穩(wěn)健發(fā)展，現(xiàn)在是側(cè)重加強投資管理團隊的投資管理能力，這是發(fā)展的重中之重。恒富匯通投資公司連續(xù)三屆獲得中國資產(chǎn)管理金貝獎，2018年7月28日榮獲“最具競爭力私募基金公司”獎項。

高挑戰(zhàn)行業(yè)，需要智慧和學習力

龍藝佳直言自己面臨三大挑戰(zhàn)，最大的挑戰(zhàn)來自政策的壓力，因為行業(yè)在變，政策在變，規(guī)則在改，合規(guī)是平臺發(fā)展的“生命線”，這讓她每天高度地關(guān)注行業(yè)政策。

第二個是來自經(jīng)營方面的挑戰(zhàn)，就是前瞻性。必須看到明年的市場是怎么樣的，宏觀方面的，從貨幣，到經(jīng)濟;市場方面的，深圳怎么樣，重點行業(yè)怎么樣，幾個重點領(lǐng)域的趨勢怎樣等。都要做好判斷跟好大勢。

第三個是項目投資之后，如何做好投后管理轉(zhuǎn)化為收益是面臨的挑戰(zhàn)。

專業(yè)、高效、務(wù)實、創(chuàng)新，是龍藝佳的管理風格。她指出企業(yè)成長的背后就是基于要有一個長期的調(diào)性和風格，也就是恒富金融集團的“踏踏實實做事，實實在在做人”企業(yè)文化以及干實業(yè)的基因，她期望能讓各個子公司都做到其行業(yè)的卓越品牌，走到前端。

金融這個行業(yè)本身就是高挑戰(zhàn)的，非常需要有智慧，抗壓能力強，作為職業(yè)女性，龍藝佳有很深的感觸，她認為優(yōu)秀女性是要感激家人的，家庭有支持，才能讓你在職場上更好地發(fā)展，她不認為一個人能完美地把家庭、工作都處理好，女性面臨的最大問題是精力和時間的分配，以處理家庭和工作。

龍藝佳認為女性有個很好優(yōu)勢，就是抗壓能力不比男人弱，女性的柔軟也是優(yōu)勢，能以大家接受的方式，讓事情落地，非常關(guān)注執(zhí)行和細節(jié)，“我發(fā)現(xiàn)很多優(yōu)秀女企業(yè)家的一個優(yōu)勢就是把落地執(zhí)行的細節(jié)看得更敏銳一些。”龍藝佳說。

龍藝佳平時解壓的方式就是各種閱讀和看書，很多問題可以在其中學習和思考。她持有證券、基金、期貨等金融資格證書，獲得國家心理咨詢師二級證書、WSET第二級葡萄酒與烈酒認證證書，制定明確的目標強迫自己持續(xù)學習。

她認為保持學習力是很重要的，一是同行間的交流，二是要在專業(yè)領(lǐng)域上有很強的專業(yè)判斷，因為金融跟其它行業(yè)不一樣，如果你沒有宏觀知識、產(chǎn)業(yè)知識、金融專業(yè)知識，是不可能做好的，必須要有很強的專業(yè)學習，這一行還是以能力和實力來說話。

除專業(yè)知識之外，龍藝佳還看看歷史和哲學方面的書，因為如果自己只是太聚焦某一點，會把自己變得很焦慮、壓力，比如在短期內(nèi)很難解決一些東西，但拉長時間去看，從戰(zhàn)略去看就不同了，戰(zhàn)術(shù)上的問題可能不能達到預期，但戰(zhàn)略必須達到預期，就是要給自己更高的視角。

對于未來，龍藝佳認為隨著行業(yè)的規(guī)范化，私募會加速洗牌，強者恒強。金融領(lǐng)域?qū)⒚媾R更多的新挑戰(zhàn)，私募行業(yè)正處于一個變革與發(fā)展的大時代;同時互聯(lián)網(wǎng)金融、區(qū)塊鏈等新趨勢是不可逆的，未來可期但需要時間，這也是她保持學習力的動因。